Уважаемые господа!

Предлагаемая Вам программа использует специальную форму платежных поручений, максимально приближенных к стандартам SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication).
Строгое соблюдение Вами описанных в инструкции правил позволит обрабатывать Ваши сообщения в автоматическом режиме, что значительно снижает время на их обработку и исключает возможность неверного или ошибочного толкования их содержимого.

"M" Обязательное поле
"O" Необязательное поле
a Существует расширение номера поля в виде буквы А или D.

Поле 15 Телеграфный ключ
Используется в том случае, если Ваше сообщение отправляется по каналам телексной сети. Поле содержит последовательный номер (три знака, в случае необходимости дополняется нулями слева) и значение ключа. При расчете ключа учитывается дата, трехзначный код валюты согласно стандарта ISO и сумма (учитывается только целая часть суммы), которые извлекаются из поля ":32A:".

Поле 20 Transaction Reference Number Референс сообщения
Используется как идентификатор Вашего сообщения для Русславбанка, который в дальнейшем однозначно определяет Ваш платеж и может использоваться в дальнейшем при запросах или ссылках на эту операцию.
Поле может содержать до 16 символов и не должно начинаться с символа "/". Запрещено использование внутри референса двух последовательных "//".

Поле 21 Related Reference Связанный референс
Используется как идентификатор сообщения, на которое ссылается данный платеж (например, референс межбанковской сделки, заключенной с получателем средств), этот референс сохраняется при передаче по цепочке банков, участвующих в платеже, и будет присутствовать в сообщении, полученном бенефициаром.
Поле может содержать до 16 символов и не должно начинаться с символа "/". Запрещено использование внутри референса двух последовательных "//".

Поле 23B Bank Operation Code Код банковской операции.

Поле 23E Instruction Code Код инструкции
Этих полей может быть несколько и они содержат инструкцию банку-получателю платежа.

Поле 32A Value date/Currency code/Amount Дата валютирования/Валюта/Сумма
Данные в поле указываются в следующем формате:
Дата 8 цифр (YYYY.MM.DD)
Валюта 3 буквы (USD,GBP,RUR)
Сумма может содержать до 15 цифр, включая десятичный разделитель "," или "."

Поле 33B Currency/Instructed Amount
В этом поле указывается начальная сумма платежного поручения, которая передается без изменений по всей цепочке.

Поле 36 Exchange Rate Курс конвертации.

Поле 50K Ordering customer Приказодатель
Используется для указания клиента-инициатора платежа. Поле может содержать до 4 строк по 35 символов в каждой, в которых указываются наименование приказодателя и его адрес.

Поле 52a Ordering institution Банк приказодателя
Это банк, который является инициатором платежа по поручению своего клиента приказодателя (поле 50). Это поле используется в том случае, если Вы исполняете платеж по поручению Вашего корреспондента. Не следует указывать здесь Ваше наименование.

Поле 53B Account for reimbursement
В этом поле указываться Ваш счет, c которого Русский Славянский Банк должен будет списать сумму платежа.
В том случае, если Вы держите у нас в банке только один счет в данной валюте, использование этого счета необязательно. Данное поле используется в том случае, когда Вы осуществляете платеж в валюте, в которой у Вас нет счета в Русславбанке, или на счете в данной валюте недостаточно средств. Тогда Русский Славянский Банк спишет с указанного Вами счета необходимую сумму, проконвертирует ее по внутреннему курсу и исполнит платеж в соответствующей валюте.

Поле 56а Intermediary Банк-посредник
В этом поле указывается банк, которое является посредником для зачисления средств в банк бенефициара (поле 57), например, в этом поле указывается корреспондент банка бенефициара в валюте платежа.

Поле 57а Account with institution- Банк бенефициара
В этом поле указывается Банк, в котором бенефициар должен получить средства на свой счет.

Поле 58а Beneficiary Institution Банк-бенефициар
В этом поле указывается финансовое учреждение, обозначенное приказодателем как конечный получатель средств (МТ202). Это может быть либо отделение Получателя или Банка, ведущего счет, либо совершенно самостоятельное финансовое учреждение. С номером поля могут быть использованы опции A,D.

Поле 59 Beneficiary Customer Бенефициар
В этом поле указывается участник сделки, обозначенный Приказодателем как конечный получатель средств. Это может быть частное лицо, финансовое учреждение или какая-либо организация. Поле может содержать обязательную строку номера счета (до 34 знаков) и до 4 строк по 35 символов в каждой, в которых указываются наименование бенефициара и его адрес. Чтобы активизировать строку для номера счета, первым символом идентификатора счета должен быть символ "/".

Поле 70 Детали платежа
Это - информация Приказодателя для Бенефициара о причине, по которой производится платеж. Поле может содержать до 4 строк по 35 символов в каждой, в которых может указываться референс, номер инвойса или какие-либо другие данные, которые позволят Бенефициару идентифицировать эту транзакцию. Эта информация будет передана Бенефициару по всей цепочке участников платежа.

Поле 71а Расходы
Это поле для группы сообщений по переводу средств определяет, с кого из участников сделки будут взиматься расходы, связанные с осуществлением платежа. Является обязательным.
BEN все комиссии за счет бенефициара (удерживаются из суммы перевода).
OUR все комиссии за Ваш счет, списываются со счета отдельной суммой.
SHA комиссии Русславбанка за Ваш счет, комиссии всех последующих банков за счет бенефициара.
Это поле используется только для сообщений МТ103. Все платежи формата МТ202 исполняются за Ваш счет.

Поле 71F Sender's Charges; 71G Receiver's Charges
При этом, если указано поле :71A:BEN обязательно должно быть указано поле :71F:
Если в переводе присутствует хотя бы одно из полей :71G: или :71F: - заполнение поля :33B: является обязательным. Сумма в поле :32A: должна быть равна сумме поля :33B: и :71G: при использовании опции OUR, и разнице поля :33B: и :71F: при использовании опции BEN.

Поле 72 Информациядля Получателя
Это поле используется для передачи дополнительной информации или инструкций, предназначенных для одного из банков, участвующих в исполнении платежа. Причем, здесь указываются только те инструкции, для которых ни одно из рассмотренных выше полей не может быть использовано.
Для указания, какому банку предназначена информация в поле 72, используются следующие кодовые слова:
/REC/ последующая информация предназначена для Русславбанка,
/АСС/ последующая информация предназначена для Банка, указанного в поле 57 Account with Institution.
/BNF/ последующая информация предназначена для Банка, указанного в поле 58 Beneficiary Institution в сообщениях МТ202. Здесь указывается информация, которая не может быть помещена в поле 21.
Первая строка поля 72 всегда должна начинаться с кодового слова, ограниченного с обеих сторон знаком "/". Далее за кодовым словом должна следовать необходимая информация. Если дополнительная информация занимает более чем одну строку, тогда каждая последующая строка продолжения должна начинаться с двух "//".
Каждая строка поля 72 может содержать не более одного кодового слова.
Пример:
:72:/BNF/ PAYMENT ACCORDING
//AGREEMENT WITH COMMERCIAL BANK
Участники перевода средств указываются в поле 72 только в том случае, если единственным другим выходом было бы указание сразу двух участников в одном поле.
В том случае, для исполнения платежа требуется более 2-х банков, то поле :72:/ACC/ используется для указания банка, где в действительности держит свой счет бенефициар.
Пример:
:72:/ACC/ PAY TO ACCOUNT 12345
//BANK OF NOVA SCOTIA
Дополнительно к полям стандартного сообщения SWIFT в целях автоматической обработки ваших платежей в данной программе предусмотрены следующие возможности.
В случае необходимости, Вы можете указать отдельно с какого счета должна быть списана комиссия за исполнение Вашего платежа. В случае если Вы не указываете счет для списания комиссии, комиссия будет списана с того же счета, что и сумма платежа.
Кроме того, в случае необходимости за дополнительную комиссию мы можем предоставить Вам копию сообщения, отправленного нами в соответствии с Вашими платежными инструкциями. Для этого Вам необходимо указать, что Вы желаете получить копию платежа.

Поле 77B Regulatory Report Обязательная отчетность
В данном поле указывается код(коды) информации для государственных и/или контролирующих органов, требуемых властями в стране получателя или отправителя.

3. Способы идентификации банков

3.1. Опция A
По Вашему желанию к программе дополнительно прилагается выпускаемый ежеквартально обществом S.W.I.F.T. справочник SWIFT/BIC Directory, который определяет коды банков Bank Identifier Code (BIC).
BIC состоит из 11 символов:
Код банка 4 буквенных символа
Код страны 2 буквенных символа
Код региона 2 буквенно-цифровых символа
Код отделения 3 буквенно-цифровых символа

Пример: RSLB RU MM XXX
RSLB Русский Славянский Банк
RU Россия
MM Москва
XXX Головной банк
ХХХ при указании SWIFT может опускаться, однако для автоматической обработки необходимо указать все 11 символов кода, поэтому если в инструкциях Вашего клиента будет указан 8-значный код банка, Вам необходимо дописать недостающий признак головного банка, а именно: ХХХ.
Там, где поле позволяет использовать опцию А, пожалуйста, всегда используйте эту опцию для идентификации банка. Это позволит нашей системе (и другим банкам, участвующим в исполнении платежа) автоматически распознавать учреждение, указанное в данном поле.
Указываемые Вами в сообщениях BIC-коды банков должны точно соответствовать кодам этих банков в SWIFT/BIC Directory. (Если в Вашей программе установлен справочник BIC-Directory, то признаком правильности указания BIC служит появление его расшифровки, т.е. названия и адреса выбранного банка, которые Вы не можете редактировать. Если BIC не указан или указан неточно, Вы можете самостоятельно выбрать его, используя систему поиска.)
В случае крайней необходимости в опции А может использоваться также дополнительная строка с номером счета, которая появляется, если Вы введете в первой позиции поля символ /. Однако обратите внимание, что одновременное использование SWIFT кода и номера счета делает платеж неквалифицированным, что, соответственно, повлечет за собой дополнительные комиссии.

3.2. Опция D
Эта опция используется тогда, когда опция А неприменима.

3.2.1. Указание номера счета
В поле с опцией D существует необязательная строка, в которой может быть указан счет, это первая строка текста поля. Чтобы активизировать строку для номера счета, первым символом идентификатора счета должен быть символ "/".
Если строка номера счета присутствует в поле сообщения, то должны быть соблюдены следующие правила:

• она должна всегда быть первой строкой поля;банк, указанный в этом поле, должен быть собственником обозначенного в первой строке счета, и номер счета должен быть известен финансовому учреждению, обслуживающему этот счет;
• номер счета, указанный в поле 58 или 59, должен принадлежать окончательному получателю и должен вестись в банке, указанном в поле 57 или, если поле 57 отсутствует, в Русславбанке;
• если в поле 57 указан номер счета, то он должен обслуживаться банком, указанным в поле 56 или, если поле 56 отсутствует, Русславбанком;
• если в поле 56 указан номер счета, то он должен обслуживаться Русславбанком.

3.2.2. Использование кодов клиринговых систем
Стандарты SWIFT позволяют использовать строку номера счета полей 56, 57 и 58 для идентификации банка в национальных клиринговых системах.
Для определения конкретной национальной клиринговой системы используются двухсимвольные коды, перед которыми указываются два символа "//"
Если Вы определяете участника движения средств через клиринговый код, необходимо чтобы валюта перевода соответствовала данной клиринговой системе.
В случаях, когда используются коды //FW, //SC либо //CP, эти коды могут быть указаны в платежных инструкциях только один раз. Если в инструкциях присутствует поле :56D:, то эти клиринговые коды указываются в нем; если поле :56D: отсутствует - то в поле :57D.

Форматы клиринговых кодов

Если банк может быть идентифицирован его кодом ВIС, то нет необходимости в указании кода банка в клиринговой системе страны, так как это будет являться избыточной информацией, затрудняющей автоматическую обработку Ваших сообщений. Предпочтение должно быть отдано BIC-коду.
Использование кода клиринговой системы исключает возможность указания в этом же поле номера счета. Если известны и счет, и код банка в клиринговой системе, то выбор должен быть сделан, основываясь на практике работы с банками данной страны.
Пример :
57D:/8904444022
INDUSTRIAL BANK
MOSCOW, RUSSIA

4. Правила составления квалифицированного платежного поручения
Как уже было указано, для того, чтобы Ваше платежное поручение обрабатывалось автоматически, что влияет на размер комиссии и срок исполнения Вашего платежа, необходимо соблюдение следующих правил.

4.1. В том случае, если платеж осуществляется в пользу бенефициара, который держит счет в банке, расположенном в стране валюты платежа, то этот банк указывается в поле :57:. Банк бенефициара должен быть идентифицирован с помощью BIC кода SWIFT (опция А) или с помощью его кода в национальной клиринговой системе (опция D).

4.2. В том случае, если платеж осуществляется в пользу бенефициара, который держит счет в филиале такого банка, то в поле :57: указывается наименование и адрес филиала, где непосредственно держит счет бенефициар. Головной банк указывается в поле :56: в соответствии с требованиями п.4.1.

4.3. Если банк бенефициара расположен в стране, отличной от страны валюты платежа, то для автоматического исполнения платежного поручения в поле 56 обязательно должен быть указан его корреспондент в валюте платежа в соответствии с требованиями п.4.1.

4.4. Если для исполнения платежа необходимо идентифицировать три банка, необходимых для исполнения платежа, (например, филиал банка, головной банк и корреспондент головного банка в валюте платежа), то банк, в котором непосредственно держит счет бенефициар, указывается в поле :72: после кодового слова /ACC/. Затем последовательно заполняется поле :57: и :56:.

Примеры:

  FROM:RSLBRUMMXXX
  TO  :ABNAUS33XXX
  DATE:031112

  ::103 SINGLE CUSTOMER CREDIT TRANSFER

  :20:20031112FT000062
  :23B:CRED
  :32A:031114USD9893
  :50K:ZAO VIMPEL
  LENINSKIY PR.9
  MOSCOW,RUSSIA
  :56A:BKTRUS33XX
       DEUTSCHE BANK TRUST COMPANY AMERICA
       S
       60 WALL STREET
       MAIL SUITE NYC60-0501
       NEW YORK,NY
  :57A:UNBEAEAAXXX
       UNION NATIONAL BANK
       SALAM STREET
       FLOOR 2
       ABU DHABI
  :59:/12345
  MARHABA CO LLC
  PO BOX, 123
  DUBAI, U.A.E.
  :70:INVOICE N.1 DD031110
  :71A:OUR
  :72:/ACC/PAY TO:DEIRA BRANCH DUBAI, P.
  //O.BOX 6811

  FROM:DEUTDEFFXXX
  TO  :RSLBRUMMXXX
  MT103
  :20:002KID0310270067
  :23B:CRED
  :32A:031027EUR43336,91
  :33B:USD51860,00
  :36:1,1946
  :50K:ALFRED GMBH
  :52A:BMNBCUHH
  :57A:RSLBRUMM
  :59:/40702978000001234567
  ZAO VIMPEL
  MOSCOW,RUSSIA
  :71A:BEN
  :71F:EUR10,
  :71F:EUR65,1
  :77B:888

  

Дополнительную информацию можно получить по:
E-mail: